De acuerdo con la definición de Medi-Cal, es la afección por la cual se incurre en gastos médicos mensuales promedio que son iguales a o el doble de las primas mensuales del seguro médico. Por ejemplo, si la prima mensual de la cobertura médica de un individuo es de $300, sus gastos médicos deben superar los $600 por mes para ser considerados una afección de alto costo.

Toda cobertura que no está financiada por el Gobierno Federal, de los estados o local. La cobertura médica privada puede ser pagada por un individuo, un empleador, o una asociación.

La cobertura médica grupal adquirida por medio de COBRA, Cal-COBRA u OBRA.

El gobierno federal les paga a los planificadores de beneficios de las comunidades de todo el país para que ayuden a la gente a pensar acerca de temas relacionados con los incentivos laborales y los beneficios. Los CWIC son planificadores de beneficios capacitados por la Administración del Seguro Social para ayudar a los beneficiarios con los distintos programas, incluso la Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) y el Seguro de Discapacidad del Seguro Social (SSDI), además de otros programas relacionados.

La cantidad que un individuo debe pagar por los servicios médicos antes de que la compañía de seguro comience a cubrir los gastos.

El cónyuge, la pareja en una unión libre o el progenitor cuyas primas del plan médico auspiciado por el empleador son pagadas por Medi-Cal/HIPP, el cual abona las primas para los familiares cualificados cuando es rentable inscribirlos en el plan auspiciado por el empleador.

El asegurador que paga las reclamaciones de gastos médicos en último lugar cuando un individuo tiene varias coberturas médicas.

El asegurador principal que paga las reclamaciones de gastos médicos cuando un individuo tiene varias coberturas médicas.

Un plan de seguro médico que complementa un plan principal. Se pueden presentar los gastos médicos no cubiertos por el plan principal al pagador secundario, el cual a menudo cubre todos o una parte de los deducibles, copagos y otros servicios no pagados por el asegurador principal.

Véanse los Planes de servicios administrados de Medi-Cal.

Un plan que cubre los gastos médicos de un individuo con fondos de la compañía, separados para pagar reclamaciones del seguro de salud. En general, los planes de autoseguro están regidos por las leyes federales sobre la cobertura médica, pero no las del estado. Pregunte a su empleador o plan para averiguar si está afiliado a un plan de autoseguro.

Un programa de Medi-Cal, también conocido como Plan de salud prepago de Medi-Cal, que establece que la mayoría de los beneficiarios deben ser atendidos dentro de una red. Se asigna a los beneficiarios un médico de atención primaria que está a cargo de su tratamiento.

Un experto que lo puede ayudar a comprender y presentar una solicitud para los programas de beneficios. La meta es prevenir que tenga dificultades económicas mientras formula un plan sustentable para el futuro. Para ubicar un planificador de beneficios en California, recurra al Directorio de Planificadores de Beneficios.

Una póliza de seguro médico de una compañía de seguros privada, una Organización del mantenimiento de la salud (HMO, por su sigla en inglés), o un fideicomiso de autoseguro.

Un seguro médico para los californianos que no pueden contratar una cobertura médica en el mercado de los seguros médicos individuales debido usualmente a los periodos de exclusión de una afección preexistente.

Las organizaciones constituidas y administradas por una junta reguladora designada por el Consejo de Alcaldes del condado que contratan seguros médicos. Todos los beneficiarios de Medi-Cal que residen dentro del condado deben inscribirse, a menos que tengan un código de asistencia voluntaria que les permita inscribirse en un plan de pago por servicios prestados de Medi-Cal. El primer plan se puso en práctica en el Condado de Santa Barbara en 1983. Los sistemas organizados de salud de cinco condados operan en ocho de ellos: Monterey, Napa, Orange, San Mateo, Santa Barbara, Santa Cruz, Solano y Yolo.